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¿Ahuyentará la autoridad antilavado de Europa a las empresas de criptomonedas?

El Parlamento de Europa y el Consejo Europeo han acordado crear una nueva Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales en Fráncfort. La decisión se produce tras la decisión de la UE de supervisar en 2023 las criptomonedas y los proveedores de servicios financieros que operan a escala internacional.

Las autoridades de la Unión Europea (UE) acuerdan instituir un organismo de vigilancia contra el blanqueo de capitales en 2025 en medio de un mayor escrutinio del papel de las empresas y a las criptomonedas en la financiación del terrorismo.

Europa: ¿Por qué el foco europeo en el blanqueo de capitales?

La UE afirma que su nuevo organismo de vigilancia contra el blanqueo de capitales contará con 400 empleados cuando se ponga en marcha en Alemania el año que viene. Nueve países, entre ellos Francia, Italia, España, Letonia e Irlanda, solicitaron ser sede de la agencia.

La AMLA exigirá a las instituciones financieras y de crédito y a los proveedores de servicios de criptoactivos que lleven a cabo la diligencia debida con los clientes. Los exchanges de criptomonedas deberán llevar a cabo la diligencia debida para verificar la información de los clientes y notificar las actividades sospechosas a las Unidades de Inteligencia Financiera de la UE.

El año pasado, Elizabeth McCaul, miembro del Consejo de Supervisión de la UE, afirmó que era importante tener en cuenta las operaciones globales de exchanges para evaluar su salud financiera, ya que los reguladores que sólo se fijan en las operaciones locales no pueden juzgar con precisión el riesgo de una empresa.

Regulación de criptomonedas en todo el mundo, incluyendo Europa (UE).
Regulación de criptomonedas en todo el mundo, incluyendo Europa (UE) | Fuente: Laboratorios TRM

Un ejemplo de ello fue Binance, a la que las autoridades francesas investigaron por blanqueo de dinero. Más tarde, Estados Unidos acusó al exchange de permitir el uso de su plataforma a terroristas. Sin embargo, un artículo publicado en 2023 en Oxford Academic afirmaba que, aunque la criptomoneda puede resultar atractiva para los terroristas, los cuales no pueden convertirla en divisas principales.

“Por el contrario, la criptomoneda no es atractiva para la financiación del terrorismo debido a la gran fluctuación de los precios de las criptomonedas, la falta de mecanismos de confianza, la dificultad de conversión a las principales monedas y la madurez de la tecnología de seguimiento de fondos globales.”

Europa: Buscan frenar el entusiasmo por la MiCA

El anuncio de la UE fue recibido con reacciones en contra por parte de la comunidad de criptomonedas, algunos de los cuales acusaron a la UE de blanqueo de dinero. WalkerAmerica, un presentador de podcasts de Bitcoin, preguntó retóricamente si las normas AMLA se aplicaban a los bancos. Walker escribió:

“¿Así que van a tomar medidas enérgicas contra los grandes bancos que hacen todo el lavado de dinero?.”

La decisión de la AMLA se produce después de que la Unión Europea finalizara su proyecto de ley de Mercados de Criptomonedas. En especial, para regular las criptomonedas en abril de 2023. El proyecto de ley, que entrará en vigor para los exchanges a finales de este año.

Además, aborda las nuevas emisiones de tokens, la normativa contra el blanqueo de capitales para los exchanges y las normas sobre stablecoins. Una stablecoin es una versión tokenizada de moneda fiduciaria que los participantes en el mercado de criptomonedas pueden intercambiar fácilmente por criptomonedas.

El gigante bancario francés Societe Generale lanzó una stablecoin denominada en euros. El emisor de USDC Circle ha ampliado recientemente su stablecoin basada en euros a la blockchain Solana.

Estos planes sugieren que las instituciones esperan que pronto haya demanda para mover fondos entre criptoactivos y activos en euros tokenizados. Durante un tiempo, los ciudadanos se han mostrado escépticos sobre los planes de la UE de lanzar una moneda digital del banco central (CBDC).

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